个人理财规划表格,个人理财规划表格每个年龄段

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于个人理财规划表格的问题，于是小编就整理了4个相关介绍个人理财规划表格的解答，让我们一起看看吧。

1. 个人理财表格要怎么做，用什么方式理财好？
2. 理财记账本怎么记录？
3. 理财金账户怎么办理？
4. 定期理财办理需什么手续？

个人理财表格要怎么做，用什么方式理财好？

国内的个人理财投资分为房地产，黄金，国债，现金和证券投资这几大类。

家庭个人的养老金，商业保险，汽车，字画古文，和现有的正在使用的一套住房。作为家庭的固定资产。其余的存款还有你的未来的收入，可按上述几大类进行一定比例的分配。个人觉得从安全性，和未来趋势的考虑上来说。比例从大到小依次分配为。证券投资，国债，黄金，现金存款，最后为房地产。

另外讲一下证券投资类里，可以分成股票投资与基金投资等小类。存款可以分为中期长期或宝宝类等，这个要保证日常的消费开支，结余后的存款。个小类里每个家庭不同，有老人孩子教育等问题。需要具体情况具体分析。

总之个人认为大的项目中，可按以上顺序做相应比例的分配。

理财记账本怎么记录？

答，理财记账本可以这样记录。设置一个表格，第一行写年月日、理财内容、理财金额、预计收益、理财到期日、本息合计、本息累计。设置这七大栏。每进行一次理财时就记一行，是什么时候进行的理财，具有是银行存款、还是买理财产品，还是买股票基金具体写明，金额是多少，预期收益率，什么时候到期，到期后本息合计是多少，累计理财的本息是多少。

理财金账户怎么办理？

理财金账户需要直接去工商银行营业网点申请办理的，需要申请人携带本人有效***，以及证明工商银行资产的相关材料前往工商银行营业网点，然后提出工行理财金账户申请，填写申请表格，验证身份和个人资质后，即可办理完成。

工行理财金账户需要在工商银行服务星级账户大于5星级，并且在工商银行当前各项存款和***余额（不含住房***）达到30万元人民币或等值外币，其中存款余额不得低于20万元人民币或等值外币才可以申请。

定期理财办理需什么手续？

办理定期理财需要准备的手续包括：有效***件（如***、护照）、***、存款资金等。

客户需要填写相关的申请表格并签署风险提示书、业务规则书等相关文件。此外，有些银行可能还需要进行风险承受能力评估或者风险测评，以确保客户能够承受相应的投资风险。为了方便办理，建议提前准备好相关的材料并了解银行的办理流程。

到此，以上就是小编对于个人理财规划表格的问题就介绍到这了，希望介绍关于个人理财规划表格的4点解答对大家有用。